powered by
Международный эксперт по семейным офисам
Каких целей хочет достичь ваша семья?
Односемейный офис может стать, чем угодно, по желанию семьи
Мы поддержим вас при создании вашего односемейного офиса
Консультанты, удостоенные наград
RU

Международный эксперт по семейным офисамheader

Почему открывают односемейный офис?

Семьи открывают односемейный офис, чтобы:

  • получить полный контроль,
  • профессионально управлять своим состоянием, и
  • благополучно передать его следующему поколению.


Нужен семейный офис?

Свяжитесь с нами:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

Читайте далее или свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о том, как создать односемейный офис.

Содержание:

  1. Разные семьи, разные цели
  2. 8 причин для создания односемейного офиса
    1. Сохранение семейного наследия
    2. Контроль, координация и консолидация всех семейных активов
    3. Применение институционального подхода к семейному состоянию
    4. Преобразование частного инвестиционного подхода в институциональный
    5. Сохранение семейного состояния для следующих поколений
    6. Обеспечение приватности членов семьи
    7. Защита частного капитала и стабильности членов семьи
    8. Другие причины
  3. Наши консультационные услуги по односемейным офисам


Разные семьи, разные цели

Каждая из семей приходит к решению о создании односемейного офиса с различных стартовых позиций. Кто-то уже имеет интегрированный семейный офис и лишь преобразует его в автономный. Другие только что продали или запустили свой семейный бизнес, либо просто получили от него много наличности и с течением времени захотели инвестировать ее во что-то другое. Отметим, что некоторые люди больше сфокусированы на следующем поколении или усилении контроля над своими активами.

Если вы видели один семейный офис,
то вы видели лишь один семейный офис

И хотя семьи имеют разные мотивы для создания односемейного офиса, побудительные причины – почему они это делают – вполне сопоставимы.

Ниже мы приведем несколько основных причин, почему семьи решают открыть односемейный офис. Каждая семья неповторима, и если у кого-то лишь один побудительный мотив, то у других – их комбинация или что-то совершенно другое. Однако так или иначе, собственный семейный офис должен дать семье дополнительное преимущество.


8 причин для создания односемейного офиса

8 причин для создания односемейного офиса:

Все развернуть | Все свернуть
  1. Сохранение семейного наследия

    Сохранение наследия патриарха или матриарха семейного состояния, основателя семейного бизнеса – это одна из причин, почему рассматривается вариант односемейного офиса (функция “наследие”). Здесь мы имеем в виду не только поддержание реального частого капитала (который может быть уже изменен поколениями), но и успешный подход к семейному состоянию того, кто стоял у его истоков, философию, семейные ценности или стратегию семейного бизнеса. Это может также касаться его/ее делового, человеческого, интеллектуального и социального наследия. Как сохранить эти ценности и взгляды для грядущих поколений? Рыбалка вместе

    Нередко так случается, что основоположник частного капитала, его первое поколение, сам(а) начинает задумываться о стратегии семейного офиса, необходимой для контроля, сохранения и преумножения состояния для следующих поколений.

    В случае, если второе (или последующее) поколение идет на такой шаг, это часто делается из уважения к тому, кто сделал состояние, так как они хотят сохранить его ценности и защитить семейные традиции – финансовая выгода не ставится превыше всего.

    Дед собирает крохами,
    внуки проматывают ворохами

    Бывает и так, что следующее поколение полагает, что родоначальник семейного состояния был, собственно говоря, авантюрист, который брал на себя безответственные финансовые риски, поэтому они хотят применить более систематизированный подход. И тогда, что бывает довольно часто, стремление второго поколения сохранить семейные ценности неразрывно связано с относительно консервативным подходом к инвестированию, чтобы “не отпугнуть семейную фортуну”.

  2. Контроль, координация и консолидация всех семейных активов

    У некоторых семей, ориентированных на международную деятельность, первый шаг к созданию односемейного офиса бывает вызван тем фактом, что они просто теряют контроль и надзор над своими многочисленными активами (“надзорная” функция). Команда работает в односемейный офис

    Чем богаче становится семья, тем, как правило, у нее больше в собственности активов, рассредоточенных по всему миру. Можно задуматься о любом бизнесе и участии, в чем угодно, в разных концах земли, а также о втором (третьем, четвертом,…), домах, приобретаемых во многих юрисдикциях. Семья может также располагать трофейными активами, такими, как частные самолеты, яхты, классические автомобили, произведения искусства и эксклюзивные ювелирные изделия.

    И на вершине всего этого — все разнообразие частного инвестирования: банковские счета для всех членов семьи в многочисленных банках и разных юрисдикциях, инвестиции в частный бизнес, совместные инвестиции и вложения в коммерческую недвижимость. Только отслеживание и поддержание всех этих активов — уже само по себе задача. А когда речь идет о нескольких поколениях, то владение ими разными формами активов — дополнительный усложняющий фактор.

    Все эти активы находятся в собственности через посредство разных структур, таких, как компании, трасты и фонды. Открытие, администрирование и поддержание этих структур может быть довольно сложным и обременительным, не говоря уже о соблюдении всех установленных требований, правовом и налоговом сопровождении.

    Задача односемейного офиса заключается в документировании, контроле, администрировании и консолидации всех активов, чтобы право собственности на них было закреплено официальными документами, а все активы структурированы и отвечали нормам налогового и трансграничного законодательства. Штат семейного офиса нередко проводит операции и координирует внешних адвокатов и налоговых консультантов во множестве юрисдикций.

    Даже просто гарантировать, что семья и ее активы должным образом застрахованы — не простая задача. В конечном итоге семейный офис становится контактным центром для всей семьи и ее членов.

  3. Применение институционального подхода к семейному состоянию

    Когда целью семьи является сохранение ее состояния для нескольких поколений, по нашему твердому убеждению, это возможно только с помощью применения институционального подхода. Частным капиталом семьи нужно управлять так, как будто это бизнес.

    Поддержание семейного состояния — это работа, и по сути своей, бизнес. Такой подход абсолютно необходим, вне зависимости от реального размера семейного капитала. Ему должна следовать каждая семья, если она хочет сохранить свое состояние — крупное или не очень.

    Семье нужно управлять своим частным капиталом так, как будто это бизнес

    На практике мы замечаем, что растущее число семейных компаний для реализации этой цели применяют так называемые правила семейного управления, и при этом у большинства из них отсутствует стратегия, принимающая в расчет все семейное состояние в целом. Мы также регулярно наблюдаем, что, когда семейный бизнес продается с большой прибылью или кто-то наследует значительные средства, свободные для инвестирования, институциональный подход к семейному состоянию не применяется, или о нем быстро забывают.

    Нередко этот подход не распространяется на важные активы и осуществляемую деятельность, хотя это необходимо. Владельцы состояния, как правило, меньше интересуются своими частными активами или не так тесно с ними взаимосвязаны, как с принадлежащими им бизнес-активами.

    Создание односемейного офиса — это возможность перевести все семейное состояние на институциональный способ управления, со структурой и задачами для владельца(ев) частного капитала и всех вовлеченных в это членов семьи (функция “управление”). Это означает также, что члены семьи берут на себя обязательство совместно управлять по меньшей мере основной частью своего состояния. Это поможет определить задачи для всех, кто в этом участвует, создать для них перспективное видение и разъяснить их обязанности, что будет способствовать сохранению активов и согласию в семье.

  4. Преобразование частного инвестиционного подхода в институциональный

    Основная задача односемейного офиса в большинстве случаев заключается в инвестиционном менеджменте и профессиональном инвестировании (функция “инвестирование”). Мы надеемся, что и в будущем управление инвестициями будет оставаться стержнем деятельности большинства семейных офисов. Рост инвестиций

    Открытие односемейного офиса или частного инвестиционного офиса позволяет состоятельным семьям применить независимый институциональный подход к инвестициям, вместо того, чтобы вести себя как частные инвесторы. Семья нанимает собственных финансовых экспертов, которые целиком и полностью на ее стороне в деле обеспечения объективного руководства при стратегическом размещении семейных активов, международных инвестициях и в отношении сборов, взимаемых управляющими активами и банками.

    Семейный подход к инвестициям в большинстве случаев может быть преобразован от инвестиций “по случаю” в профессиональный, систематизированный, формализованный и персонализированный подход. Его результатом является высокая доходность инвестиций, низкие затраты и профессиональный риск-менеджмент. Семейный офис, развиваясь, может даже стать высоко успешной предпринимательской инвестиционной фирмой либо следующее поколение воодушевит его на изменения в направлении социально-преобразующих инвестиций.

    Своим решением инвестировать коллективно семья автоматически создает ценообразовательную способность, благодаря масштабной экономии, сокращению общих затрат на инвестиции и открывшимся возможностям делать вложения в альтернативные (институциональные) виды инвестиционных классов и сложные инвестиции.

  5. Сохранение семейного состояния для следующих поколений

    Для большинства семей сохранение их состояния для нескольких поколений является очень важной задачей, если не самой главной. Однако история и статистика очень четко показывают, что далеко не каждая семья может с этим справиться (функция “преемственность”). Примерно 60% семей теряют свое состояние уже во втором поколении, и около 90% — к концу третьего поколения.

    Удачи и поколения

    Для достижения этой цели можно открыть односемейный офис, который будет поддерживать семью, путем решения целого ряда задач, среди которых: составление правил управления семейным бизнесом, обеспечение надлежащего риск-менеджмента, бюджетное планирование, прогнозирование движения денежной наличности, мониторинг всех активов семьи и отчетность об их эффективности, планирование наследования и преемственности. Профильное образование и руководство также очень важны для повышения финансовой и бюджетной грамотности следующего поколения — наследники семейного состояния должны стать его ответственными распорядителями.

    Такая комбинация мер и услуг создается с единственной целью — сохранить (и преумножить) семейное состояние для следующих поколений, и при этом семейный офис будет постоянно находится в роли координатора. Семейный офис формирует преемственность при смене поколений — это непреложное правило.

  6. Обеспечение приватности членов семьи

    Состоятельные семьи оберегают свою частную жизнь. С помощью создания односемейного офиса можно в определенной степени поддерживать ощущение неприкосновенности частной жизни (функция “приватность”). Односемейный офис берет на себя многочисленные задачи членов семьи и выступает в качестве их представителя при взаимодействиях с внешним миром, и это уже само по себе выгодно с позиции сохранения приватности.

    Один только факт, что отдельные члены семьи больше не являются основными контактными лицами для инвестиционных решений всех видов, может быть облегчением для семьи. В большинстве случаев семейный офис выступает в качестве доверенного лица семьи. В этой связи функция приватности нередко называется функцией “гейткипера”.

    Приватность членов семьи значительно повышается, когда они сами больше не фигурируют в качестве владельцев таких активов, как (вторые) дома, яхты, банковские счета, но семейный офис управляет ими и надлежащим образом структурирует их.

  7. Защита частного капитала и стабильности членов семьи

    В некоторых, если не во всех частях мира, важной функцией односемейного офиса является защита семьи и ее состояния, а также охрана членов семьи и активов в случаях политической, географической или религиозной нестабильности (функция “риски”).

    При таком риск-менеджменте нужно предусмотреть множество аспектов:

    • распределение активов по многим юрисдикциям;
    • использование только безопасных и высоко капитализированных банков-хранителей;
    • приобретение вторых домов за границей для членов семьи;
    • обращение за получением вида на жительство и второго гражданства в зарубежных юрисдикциях;
    • организация надлежащего страхового покрытия (например, страхование от похищения и выкупа); и
    • мониторинг активности в социальных сетях молодых членов семьи.
  8. Другие причины

    Каждая семья уникальна, и у каждой есть свои причины для открытия односемейного офиса. Чаще всего — это комбинация перечисленного выше, но не следует сбрасывать со счетов и что-то совсем другое. Нет плохих причин. Односемейный офис должен приносить пользу семье, иметь финансовый смысл и его нужно создавать профессионально.


Совет эксперта

Наши консультационные услуги по односемейным офисам

На этой странице вы найдете краткое описание основных причин, по которым семьи решают открыть односемейный офис или частный инвестиционный офис. Сначала определите, чего вы хотите достичь как семья, а затем пройдите через необходимый процесс, позволяющий воплотить это в жизнь, что весьма непростая задача для большинства семей. Выполнение последовательности систематизированных действий абсолютно необходимо. К сожалению, в большинстве случаев этим пренебрегают.

FOSS Family Office Advisory — это группа уникальных экспертов, предоставляющих разработанное “под заказ” персональное руководство семьям со всего мира по решению сложных задач, связанных с запуском односемейного офиса. Больше об этом процессе и нашей профессиональной поддержке читайте на странице создание односемейного офиса.

Вы решили открыть односемейный офис и хотите узнать, как это делается? Мы можем оказать вам поддержку. Или, возможно, у вас есть вопросы общего характера о преимуществах и недостатках односемейного офиса или проблемы, возникшие при его “настройке". Просто свяжитесь с нами по телефону или по электронной почте. Мы будем рады помочь вам.

Авторы: &
© Авторское право
Данный текст является переводом. В случае возникновения неясностей, пожалуйста, обращайтесь к оригиналу на английском языке.

Мастерская – Создание односемейного офиса

Несколько раз в год мы организуем день знакомства с концепцией односемейного офиса для избранной группы семей. Если вы рассматриваете возможность создания односемейного офиса или хотите узнать больше о его концепции и трудностях на этом пути, пожалуйста, зарегистрируйтесь здесь: workshop@family-office-advisory.com.

Места ограничены и предоставляются только соответствующим лицам. Мероприятие проводится на английском языке.


Вам также будет интересно:

dmca/