powered by
Международный эксперт по семейным офисам
Сколько стоит односемейный офис?
Какие услуги мы отдадим на аутсорсинг?
Международные эксперты по семейным офисам
Достаточно ли вы состоятельны для односемейного офиса?
RU

Международный эксперт по семейным офисамheader

Расходы на односемейный офис

В какие суммы обходится односемейный офис? Сколько средств мне потребуется, чтобы открыть семейный офис? Такие вопросы часто задаются, но на них нет простого ответа.

В действительности не все семьи волнуются по поводу расходов на односемейный офис; некоторые открывают его для контроля и экономии затрат.

Нужен семейный офис?

Свяжитесь с нами:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

Читайте далее или свяжитесь с нами, чтобы узнать больше о расходах на создание и работу односемейного офиса.

Содержание:

  1. Насколько состоятельным мне нужно быть для открытия односемейного офиса?
  2. Не установленный минимум частного капитала
  3. Стоимость работы односемейного офиса
  4. Семейный офис ради экономии на расходах
  5. Затраты на открытие односемейного офиса
  6. Перенесение затрат на семью
  7. Наши консультационные услуги по односемейным офисам


Насколько богатым мне нужно быть для открытия односемейного офиса?

Этот вопрос часто задается, так как семьи хотят знать, какие потребуются расходы. Однако на этот вопрос невозможно ответить “с разбегу”. Это все равно, что вы спросили бы: “Сколько мне понадобится денег на покупку машины?” Большинство людей ответили бы на это встречным вопросом: “Ну, а для чего вам нужна машина? Какую модель вы хотите, какую марку?”

Ваш семейный офис может стать для вас чем угодно

Это точно такая же ситуация: существует множество различных видов и форматов односемейного офиса, и они имеют абсолютно разные цены. Насколько большое и сложное у вас состояние? Вы хотели бы открыть простой односемейный офис или очень крупный и многофункциональный? Велика ли ваша семья, сколько в ней поколений? Много ли будет предоставляться услуг и какие именно? Вы отдали бы на аутсорсинг основную часть деятельности или предпочитаете, чтобы все выполнялось своими силами? Рассредоточены ли семейные активы по многим разным местам? Сколько предприятий под семейным контролем?

Не установленный минимум частного капитала

В прошлом одни лишь миллиардеры задумывались о создании односемейного офиса, а в наши дни на этот шаг решаются семьи, имеющие около 100 млн долл.

Мы не думаем, что существует установленный минимум частного капитала для открытия односемейного офиса, но полагаем, что решиться на этот шаг разумно лишь в том случае, если состояние семьи — это, как минимум, около ста миллионов долл. и более активов, свободных для инвестирования.

Две основные причины этого порогового показателя:

Контроль эксплуатационных расходов

Семейный офис дает огромные преимущества, но, когда расходы на его функционирование не балансируются той прибылью, которую вы получаете от своего состояния, ваш частный капитал, вместо сбережения, будет постепенно исчезать, и вы получите полную противоположность того, к чему стремились.

Понятно, что чем состоятельнее становится семья, тем меньшим барьером для нее являются расходы на односемейный офис. Но даже для очень богатых семей затраты должны иметь смысл. Некоторые семьи нередко чувствуют, что их управляющий активами не очень хорошо справляется со своими задачами, и тогда они не видят другой альтернативы, кроме открытия собственного семейного офиса.

Хотя можно запустить односемейный офис и при меньшем размере состояния, в большинстве случаев это делается семьями, чей суммарный частный капитал составляет несколько сотен миллионов долларов и более. Либо обладателями очень сложного капитала, состоящего из комбинации действующих предприятий, недвижимости, вложений в частный бизнес и банковских инвестиций. Или теми, кто хочет инвестировать активно, по-предпринимательски.

Стоимость работы односемейного офиса

Если рассмотреть расходы на (небольшую) команду, состоящую из одного специалиста по инвестициям, бухгалтера, налогового адвоката и одного или двух помощников, работающих исключительно на вас и вашу семью, то вам станет ясно, что для функционирования односемейного офиса требуется значительная сумма денег. Такая команда, которую вам нужно будет нанять самостоятельно (что само по себе проблема) в большинстве случаев — лишь минимум, который вам потребуется для работы односемейного офиса, действующего не просто как администратор. Работа в команде

Для большинства семейных офисов расходы на сотрудников и их вознаграждение — это (в процентном отношении) самая большая статья затрат, которая может легко достигать 50-60% от общей стоимости семейного офиса. Вместе с тем, штат — это его самый важный актив, и было бы неразумно пытаться на нем экономить.

Если затраты на различные направления деятельности рассчитывать по отдельности, то самую весомую их часть у большинства односемейных офисов, безусловно, составляют инвестиционные расходы.

Показатель общих годовых расходов на функционирование односемейного офиса, как правило, варьируется между 0,75% и 1,50% от всего состояния семьи. Эти проценты включают также затраты на внешних поставщиков услуг, таких, как адвокаты, бухгалтера, инвестиционные менеджеры и банки-хранители. Чем внушительнее состояние семьи, тем обычно ближе этот процент к нижнему пределу, и наоборот (чем меньше частный капитал, тем выше процент расходов на семейный офис).

Каждая семья уникальна

Как уже отмечалось на других страницах нашего веб-сайта, каждая семья уникальна, ситуации и потребности у всех разные. Расходы могут быть значительно выше (или ниже) в зависимости от того, простое или сложное у вас состояние, чего конкретно вы и ваша семья хотите достичь, какие услуги будут переданы на аутсорсинг и сколько будет задействовано поколений. Частный самолет

Когда семейный офис, например, активно занимается инвестициями в частный бизнес, инвестиционные затраты могут повыситься на 0,5–1% и даже больше. Ожидаемая прибыль также выше, и именно этот баланс должен находиться под постоянным пристальным вниманием.

Не забывайте, что семейный офис развивается, так же, как и семья и ее семейный бизнес. Это развитие тоже будет воздействовать на затраты. Поэтому вам придется внимательно следить за расходами в течение всего времени существования офиса.

Более подробный ответ о расходах на односемейный офис возможен лишь после того, как определены реальные цели семьи и составлен первоначальный бизнес-план семейного офиса.

Семейный офис ради экономии на расходах

Расходы на семейный офис волнуют не всех. Каждая состоятельная семья сталкивается со значительными затратами на управление своими активами, удовлетворение нужд и желаний, и часто не имеет ясного представления о том, сколько денег она в действительности платит всем своим консультантам.

Корректное создание односемейного офиса поможет вам сэкономить много денег

Поэтому некоторые состоятельные семьи открывают односемейный офис специально ради контроля и сокращения своих затрат на управление активами. Семейный офис позволит им получить гораздо более ясное представление о расходах и даст возможность вести переговоры о снижении оплат (на институциональной основе).

На практике мы видим, что в значительном числе случаев расходы на односемейный офис оказываются ниже, чем общая сумма разрозненных платежей, производимых прежде. Кроме того, повышается уровень обслуживания и осуществляется управление рисками.

Затраты на открытие односемейного офиса

Работа односемейного офиса стоит денег, но и его создание является довольно сложным делом и требует значительных первоначальных инвестиций. Расходы на открытие могут составлять больше 50% средней прогнозируемой стоимости годового функционирования. Эти первоначальные затраты на создание семейного офиса должны быть надежно обеспечены бюджетом, что предотвратит остановку проекта на полпути и недовольство членов семьи уже в самом его начале.

Перенесение затрат на семью

При анализе стоимости односемейного офиса вы должны рассматривать не только общую годовую сумму расходов, но и как они будут переноситься на семью, распределяться между ее отдельными членами.

Эта тема в той же мере важна, как и определение затрат на работу семейного офиса. Она может оказаться проблемной областью, особенно когда в семье нет согласованного мнения по поводу предоставляемых услуг. Если члены семьи недостаточно осведомлены о стоимости семейного офиса и о том, как они будут совместно производить оплату, это чревато напряженностью и конфликтами.

Наши консультационные услуги по односемейным офисам

Совет эксперта

Запуск успешного односемейного офиса — это нахождение оптимального баланса между его эффективной операционной деятельностью, хорошим уровнем риск-менеджмента и надлежащим управлением семейным офисом.

FOSS Family Office Advisory поддерживает семьи со всего мира при создании их собственного персонифицированного односемейного офиса. Мы поможем вам сделать все необходимые шаги, включая составление профессионального и реалистичного бизнес-плана и определение бюджета по семейному офису.

Пожалуйста, свяжитесь с нами, если у вас есть какие-либо вопросы или вы заинтересованы в нашей поддержке 12 уникальными модулями по созданию односемейного офиса. Наше руководство индивидуализировано, практично и доступно для понимания, оно предоставляется с учетом всех особенностей семьи, ее нужд и потребностей.

Авторы: &
© Авторское право
Данный текст является переводом. В случае возникновения неясностей, пожалуйста, обращайтесь к оригиналу на английском языке.

Мастерская – Создание односемейного офиса

Каждый год мы организуем день знакомства с концепцией односемейных офисов для группы специально отобранных для этого семей. Если вы рассматриваете возможность создания односемейного офиса или хотите узнать больше о его концепции и трудностях на этом пути, пожалуйста, зарегистрируйтесь здесь: workshop@family-office-advisory.com.

Места ограничены и предоставляются только соответствующим лицам. Мероприятие проводится на английском языке.


Вам также будет интересно:

dmca/