powered by
Международный эксперт по семейным офисам
Решения и инсайты для владельцев частного капитала
Семейный офис может стать чем угодно, по желанию семьи
Мы окажем вамв поддержку при создании односемейного офиса
Консультационные услуги, удостоенные наград
RU

Международный эксперт по семейным офисамheader

Что такое односемейный офис?

Семейный офис может быть многосемейным или односемейным.

  • Многосемейный офис поддерживает значительное число состоятельных семей.
  • Односемейный офис обслуживает только одну семью.

Односемейные офисы бывают разных размеров и форм, что зависит от величины частного капитала семьи и ее состава. Они могут занимаются лишь инвестициями для сравнительно небольшой семьи (и в этом случае их обычно называют “частный инвестиционный офис” или “односемейная инвестиционная компания”), а могут предоставлять услуги очень широкого спектра, работая внушительной командой на большую, разбросанную по всему миру семью из нескольких поколений.


Нужен семейный офис?

Свяжитесь с нами:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

Читайте далее или свяжитесь с нами, чтобы узнать больше об односемейных офисах.

Содержание:

  1. Определение односемейного офиса
  2. Чем занимается односемейный офис?
  3. Категории односемейных офисов
  4. Штат односемейного офиса
  5. Что такое многосемейный офис?
  6. Наши консультационные услуги по односемейным офисам


Определение односемейного офиса

Односемейные офисы были везде и во все времена, во всевозможных размерах и формах, но с начала этого столетия они оказались в фокусе всеобщего внимания. Так же как и семьи отличаются друг от друга, у каждого односемейного офиса свой характерный для нее пакет услуг. Поэтому трудно дать общее определение, что такое в действительности односемейный офис. Как говорят между собой специалисты, работающие в этой сфере:Если вы видели один семейный офис, то вы видели лишь один семейный офис.

Определение FOSS, что такое односемейный офис:

Односемейный офис – это находящийся под частным контролем штат сотрудников, который, работая в рамках специальной структуры (или вне ее), поддерживает состоятельную семью из нескольких поколений организацией, менеджментом и обеспечением функциональности ее активов (во всех или только в некоторых аспектах), удовлетворением потребностей и желаний.

Определение FOSS намеренно довольно широкое, так как односемейные офисы по способу своего создания и эксплуатации могут сильно отличаться друг от друга, и большинство семей имеют разные идеи и ожидания относительно того, что такое семейный офис и какие услуги он должен предоставлять.

Определение односемейного офиса

Хотя односемейные офисы значительно отличаются друг от друга (варьируясь от скромной деятельности по предоставлению нескольких услуг небольшим штатом, до организации с десятками сотрудников), мы считаем, что почти у всех хорошо функционирующих односемейных офисов можно увидеть определенные характерные особенности и систематически повторяющееся сходство.

С другой стороны, у плохо работающих семейных офисов, которых также немало, просматриваются некоторые одинаковые ошибки. Поэтому семьям, решившим открыть семейный офис, рекомендуется с самого начала и до достижения устойчивых профессиональных результатов следовать пошаговому процессу.

Чем занимается односемейный офис?

Многие односемейные офисы создаются после продажи семейного бизнеса, когда вдруг появляется крупная сумма активов, свободных для инвестиций. Потому в большинстве случаев основная роль односемейных офисов заключается в управлении семейным состоянием.

Деятельность односемейного офиса может заключаться, например, в управлении инвестициями, торгуемыми на фондовой бирже, вложении средств в частный бизнес или коммерческую недвижимость. В этом плане каждый семейный офис развивает свое собственное направление. Однако работа семейного офиса фокусируется не только на каждодневном управлении семейным состоянием: особое внимание уделяется его сохранению и преумножению для следующих поколений, а также защите семейных ценностей.

Односемейный офис нередко занимается правовым и налоговым консультированием, в определенной мере, выполняет действия с имуществом и планирует передачу бизнеса — и все это ради того, чтобы активы в полной сохранности беспрепятственно перешли следующему поколению. Создание, менеджмент и администрирование таких структур планирования состояния, как траст, фонд, решения по страхованию жизни, корпорации, также может стать одним из направлений деятельности семейного офиса. Семья на яхте

Чем значительнее семейное состояние, тем чаще семейный офис участвует в управлении “стилем жизни”. Он может отвечать за такие активы, как зарубежные дома, произведения искусства, яхты и самолеты. Заниматься организацией поездок и выступать в качестве частного секретаря для членов семьи, участвовать в филантропической деятельности и обучении следующего поколения.

Подводя итог, просто скажем, что семейный офис:

  • Усиливает контроль и надзор.
  • Может стать, чем угодно, по желанию семьи.
  • Предоставляет либо конкретные немногочисленные услуги, либо их весьма широкий диапазон.
Односемейный офис может стать чем угодно, по желанию семьи

На практике такая гибкость нередко приводит к тому, что все идет “наперекосяк”. Поскольку нет никаких жестких рамок, ограничивающих предоставление услуг, семьи, как правило, забывают вспомнить о том, чем в действительности семейный офис должен заниматься для своих создателей. И это может обернуться проблемами и конфликтами на более поздней стадии. Поэтому настоятельно рекомендуется с самого начала планировать все правильно.

Дополнительную информацию о роли односемейного офиса, чем он может заниматься, почему и как он может поддерживать вашу семью, вы найдете в разделе Почему открывают односемейный офис?

Частный инвестиционный офис

Вы все чаще будете сталкиваться с термином “частный инвестиционный офис”. Услуги и семья — это два важных элемента, которые отличают частный инвестиционный офис от семейного офиса. Частный инвестиционный офис

Частный инвестиционный офис – это официально оформленная структура, через которую некто инвестирует свой крупный частный капитал. Название говорит само за себя: такой офис полностью сконцентрирован на инвестициях и всем, что лежит в этой плоскости – экспертиза объектов инвестирования (“дью-дилидженс”), налоговые и правовые вопросы инвестирования и т.п. Фокус на высокой предприимчивости, и сам основатель офиса нередко вовлечен в его деятельность. Другие услуги обычно не предоставляются, и это то, что отличает этот вариант от типичного семейного офиса.

Вторым элементом является семья. Частный инвестиционный офис в большинстве случаев занимается инвестициями для одной персоны или, максимум — для одного поколения. Другие члены семьи/или молодое поколение в его деятельности не участвуют и никак с ней не связаны. Получается, что такой офис почти не концентрируется на создании семейного состояния и его наследовании следующим(ми) поколением(ями), что так характерно для традиционного семейного офиса.

Однако нередко частный инвестиционный офис, развиваясь, на следующей стадии становится более сложной структурой — односемейным офисом.


Категории односемейных офисов

При более детальном рассмотрении вопроса можно выделить два других типа односемейного офиса, которые так же стоят особняком от традиционного варианта (перейдите по ссылкам, чтобы узнать подробнее):

Все развернуть | Все свернуть

  • Интегрированный односемейный офис

    Интегрированный односемейный офис – это персонал, который, работая на семейный бизнес, наряду с этим, занимается менеджментом частных активов собственника(ов) бизнеса и удовлетворением его(их) потребностей в самом широком смысле. Однако управление бизнес-компанией (ее финансами, операционной деятельностью и т.д.) остается основной обязанностью этих сотрудников.

    Причина существования интегрированных семейных офисов заключается в том, что испокон веков в большинстве случаев частный капитал создается семейным бизнесом. Когда семейная компания становится успешной и начинает генерировать избыточные средства, ее собственникам приходится управлять не только бизнесом, но и через некоторое время — полученной от него прибылью.

    Эта ситуация возникает вне зависимости от того, будет ли полученная прибыль распределена непосредственным образом или на какое-то время останется в рамках бизнеса. Как правило, управление семейной компанией требует столько времени, что у ее владельцев просто нет возможности руководить своими частными финансовыми (и семейными) делами. Конференц-зал

    Риски, связанные с интегрированным семейным офисом

    Хотя большинство односемейных офисов развиваются из интегрированных семейных офисов, представленных в той или иной форме, существует множество рисков, связанных со встроенными семейными офисами. Назовем некоторые из них:

    • Поскольку сотрудники встроенного семейного офиса были первоначально наняты для выполнения другой конкретной работы в семейном бизнесе, то не факт, что они способны выполнять задачи, стоящие перед ними в односемейном офисе. Финансовый директор (CFO) семейного бизнеса может, например, оказаться не способным свободно управлять инвестиционными активами семьи (что требуется от инвестиционного директора [CIO]).
    • Тот факт, что штат оказывается в позиции двойной ответственности – за выполнение задач их компании и за семейные (инвестиционные) вопросы – может вызвать серьезные проблемы (не правильную расстановку приоритетов, эмоциональное выгорание, конфликты интересов, отсутствие подотчетности).
    • Приватность и конфиденциальность могут также оказаться под вопросом, особенно в том случае, когда встроенный семейный офис обслуживает несколько поколений семьи.
    • С коммерческой и налоговой точки зрения, расходы на семейный офис, связанные с его деятельностью, не должны покрываться за счет компании. Тем не менее, на практике это нередко случается, что также является риском для семьи.

    Когда семейный бизнес готовится к продаже или IPO, семье следует отделить его деятельность от работы встроенного семейного офиса. И настоятельно рекомендуется сделать это задолго до наступления указанных событий, иначе семья может оказаться опрокинутой в хаос.

  • Виртуальный семейный офис

    Виртуальный семейный офис – это группа независимых профессионалов (и/или членов семьи), сотрудничающих вместе для определенной семьи как односемейный офис.

    Консультируя семью координированно и взаимосвязано (всегда принимая во внимание мнения и вклад других экспертов), эти профессионалы продолжают работать в своих фирмах, так как не являются сотрудниками, непосредственно нанятыми семей. Отсюда можно сделать вывод, что в виртуальном семейном офисе уровень аутсорсинга высочайший. Если члены семьи работают с ними “в связке”, то они делают это с того места, где находятся.

    Для некоторых семей виртуальный односемейный офис — это первый шаг, сделанный к переходу от интегрированного семейного офиса к обычному односемейному офису. Для других — единственная возможность наслаждаться преимуществами односемейного офиса (так как расходы на него сравнительно невысокие).

    “Подводные камни" виртуального односемейного офиса

    Семье, которая хочет работать с виртуальным односемейным офисом, следует назначить координатором по меньшей мере одного внешнего эксперта, либо самостоятельно увязывать во едино предоставляемое комплексное консультирование. И это один из очевидных “подводных камней” виртуального семейного офиса.

    Существует вполне реальная опасность, что такой подход к семейному частному капиталу, как его институциональное структурирование, окажется невозможным из-за отсутствия штатных сотрудников (или почти без них) и без специальной организационной структуры. В этой ситуации виртуальный семейный офис действует в основном на уровне ответной реакции, и его реагирование нередко будет медленнее, чем у традиционного односемейного офиса.

    Выгоды

    Главная выгода от использования виртуального односемейного вполне очевидна — это невысокий уровень расходов, что связано с отсутствием непосредственно нанятых служащих и собственной инфраструктуры, такой, как офис. Специалисты, например, инвестиционный директор или налоговый консультант, оплачиваются только при использовании, и их можно сменить в один момент.

    Эксперты со специфическими знаниями также могут быть добавлены в команду, когда это потребуется. Теоретически можно подобрать лучших специалистов для каждого направления работы, однако, это не всегда получается на практике.


Штат односемейного офиса

Подбором персонала для семейного офиса, вне зависимости от его размера, следует заниматься на профессиональном уровне. Настоятельно рекомендуется составление бизнес-плана и штатного расписания.

Просто нанять одного или нескольких человек из числа знакомых семьи может обернуться ошибкой, которая в долгосрочной перспективе обойдется вам очень дорого. Очень невелик шанс, что семье уже известны самые высококвалифицированные специалисты на рынке, тогда как ваша цель – нанять именно лучших. Доверие имеет очень важное значение, поэтому набор персонала – это одна из самых серьезных задач при запуске семейного офиса.

Что такое многосемейный офис?

Разница между односемейным и многосемейным офисами заключается в том, что последний поддерживает больше одной семьи (их число может варьироваться от нескольких до 100 и более), и в том, что многосемейный офис почти всегда работает на коммерческой основе. Если расходы на односемейный офис представляются вам слишком высокими, вам следует рассмотреть другой вариант – многосемейный офис. Больше информации о многосемейных офисах можно найти здесь.

Некоторые односемейные офисы на определенной стадии преобразуются в многосемейные. В большинстве случаев это продиктовано желанием снизить расходы, и семьи считают такое преобразование логичным предпринимательским шагом. маяк

Наши консультационные услуги по односемейным офисам

Открытие односемейного офиса – дело сложное, и можно легко допустить ошибки. FOSS Family Office Advisory – это группа экспертов, поддерживающих семьи со всего мира своим структурированным профессиональным и индивидуализированным руководством по созданию односемейного офиса “по индивидуальной мерке”.

Мы разработали уникальный консультационный процесс из 12 “модулей”, чтобы поддерживать вас при открытии вашего односемейного офиса в предпочтительном для вас месте. Наше руководство практическое по своей сути, оно соединяет в себе лучшие мировые практики. Вы и ваша семья находитесь в центре этого процесса, а мы выступаем в качестве ваших консультантов, “спарринг-партнеров” и проект-менеджеров в процессе создания семейного офиса, точно соответствующего вашей ситуации.

Пожалуйста, свяжитесь с нами, если вы решили создать односемейный офис, либо уже начали осуществлять проект, но столкнулись с трудностями, а также, если у вас есть вопросы по вашему уже существующему семейному офису. Мы будем рады оказать вам поддержку.

Авторы: &
© Авторское право
Данный текст является переводом. В случае возникновения неясностей, пожалуйста, обращайтесь к оригиналу на английском языке.

Мастерская – Создание односемейного офиса

Каждый год мы организуем день знакомства с концепцией односемейных офисов для группы специально отобранных для этого семей. Если вы рассматриваете возможность создания односемейного офиса или хотите узнать больше о его концепции и трудностях на этом пути, пожалуйста, зарегистрируйтесь здесь: workshop@family-office-advisory.com.

Места ограничены и предоставляются только соответствующим лицам. Мероприятие проводится на английском языке.


Вам также будет интересно:

dmca/