powered by
Международный эксперт по семейным офисам
Каковы ваши цели?
Нет двух одинаковых многосемейных офисов
Мы поможем вам найти правильный многосемейный офис
Консультационные услуги, отмеченные наградами
RU

Международный эксперт по семейным офисамheader

Что такое семейный офис?

Семейный офис может быть односемейным или многосемейным.

  • Односемейный офис поддерживает только одну семью, а
  • Многосемейный офис обслуживает несколько семей.

Многосемейные офисы бывают разного размера и могут работать на любое число семей — от двух до ста и более. Некоторые из них принимают клиентов, устанавливая планку минимальной суммы состояния, другие поддерживают все семьи, если они способны и готовы оплачивать необходимые взносы. На этой странице мы обсудим, что такое многосемейный офис и что вы как клиент можете от него ожидать.

Нужен семейный офис?

Свяжитесь с нами:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

Новостная рассылка

Читайте далее или свяжитесь с нами прямо сейчас, чтобы получить больше информации о многосемейных офисах.

Содержание:

  1. Определение многосемейного офиса
  2. Юрисдикции многосемейных офисов
  3. Многосемейные офисы либо инвестируют, либо контролируют
  4. Какую дополнительную поддержку вам может оказать семейный офис?
  5. Категории многосемейных офисов
  6. Штат многосемейного офиса
  7. Использование названия “семейный офис” не защищено законодательно
  8. Что такое односемейный офис?
  9. Наши консультационные услуги по многосемейным офисам


Определение многосемейного офиса

Вы не найдете общей устойчивой дефиниции семейного офиса в международной финансовой литературе. Среди широкого разброса вариантов есть как сложные, так и простые. FOSS определяет семейный офис так:

Многосемейный офис — это частная коммерческая организация, штат которой поддерживает ряд состоятельных семей, занимаясь организацией, менеджментом и обслуживанием их активов — всех или только части, а также удовлетворением их некоторых потребностей и желаний.

Определение FOSS намеренно довольно широкое, поскольку провайдеры многосемейных офисов сильно отличаются друг от друга, и большинство семей имеют разные идеи и ожидания относительно того, что такое семейный офис и какие услуги он должен предоставлять.

Юрисдикции многосемейных офисов

Многосемейные офисы, как правило, создаются как частная компания. И хотя они могут быть открыты где угодно в мире, вы найдете их преимущественно в Европе (в основном в Швейцарии и Лондоне), и в Соединенных Штатах Америки. В последние несколько лет в все большее число фирм начали предлагать такие услуги в Гонконге и Сингапуре (англ.)

Многосемейный офис может поддержать вас широким спектром услуг, но лишь немногие из них предлагают полный комплект того, что вам требуется для сбережения и увеличения вашего состояния. Таким образом, ключ к успеху и удовлетворению — найти семейный офис (в Швейцарии), именно с теми услугами, которые вам нужны.

Многосемейные офисы либо инвестируют, либо контролируют

Профессиональный многосемейный офис предоставляет услуги управления частным капиталом и связанные с поддержкой семьи, однако “ядром”, вокруг которого выстроена работа почти всех таких офисов, является инвестиционный менеджмент. Провайдеры делятся на два основных типа: одни инвестируют, другие контролируют.Сотрудники семейного офиса контролируют инвестиции

Инвестиционный тип: Семейный офис совместно с семьей решает, какой будет инвестиционная стратегия и отвечает за ее реализацию.

Мониторинговый тип: Если многосемейный офис сам не является исполнителем инвестиционной стратегии, то он определяет ее вместе с семьей и поручает банкам, управляющим фондами, или независимым управляющим активами инвестировать соответствующим образом. А семейный офис постоянно контролирует, точно ли они следуют этой стратегии.

Усильте контроль, используя многосемейный офис

Семьям с самого начала важно определить, какой из двух типов многосемейного офиса для них предпочтительнее. На практике мы видим, что лишь около 10–15% провайдеров приняли для себя чисто мониторинговую модель.

Какую дополнительную поддержку вам может оказать семейный офис?

Такие услуги, как планирование и структурирование состояния, администрирование, консолидация активов, мониторинг эффективности активов, благотворительность, налоговые и юридические услуги, доверительное управление и риск-менеджмент могут быть включены как часть предложения провайдера. Семейный офис готов также взять на себя организацию ваших поездок, координировать страховые решения, управлять вашей яхтой, помогать с инвестициями в частный бизнес или менеджментом недвижимости. Может быть добавлено и многое другое — все зависит от ваших личных потребностей. Однако не забывайте, что в конечном итоге каждая услуга имеет свою цену.

семейный офис

Все предлагаемое выполняются семейным офисом самостоятельно либо он координируется и кооперируется со специализированными внешними партнерами. В этом случае вам следует иметь в виду, что способ предоставления услуг (своими силами или с аутсорсингом) может влиять на их фактическую стоимость и качество, а также на ваше обще впечатление о сервисе в целом.

Читайте больше о разнообразных услугах, предлагаемых семейным офисом. компас

Услуги, “по вашей мерке”

В действительности только вы решаете, как именно многосемейный офис должен обслуживать вас и вашу семью. Семейный офис может инвестировать ваши деньги, а может лишь регулировать и контролировать ваши отношения с банками; может управлять всеми активами семьи или только их определенной частью; может отвечать за распределение выплат членам семьи – в настоящем и будущем.

Семейный офис может управлять вашим корпоративным холдингом или частной инвестиционной компанией, поможет создать защиту для вашего состояния или другие структуры его планирования (например, семейные фонды или семейные трасты). В большинстве случаев управление вашим частным капиталом, его планирование и сбережение для следующего поколения (риск-менеджмент) — это основа всех предоставляемых услуг.

Фокусирование семейного офиса на определенном виде услуг

Хотя семейный офис известен тем, что предлагает широкий спектр услуг, на практике мы четко видим, что большинство из них сосредоточены лишь на чем-то одном или на нескольких услугах. Некоторые, например, сильны в управлении активами, другие — в благотворительности, кто-то — в менеджменте недвижимости, а кто-то делает упор на инвестиции в частный капитал. В большинстве случаев такое фокусирование связано с профессиональным профилем основателей многосемейного офиса. Вот почему так важно для вас найти один семейный офис, специализирующийся на тех услугах, которые вас интересуют больше всего.

FOSS-service-thumbnail

00:02:21


Категории многосемейных офисов

При более детальном рассмотрении многосемейные офисы можно разделить на три категории (перейдите по ссылкам, чтобы узнать подробнее):

Все развернуть | Все свернуть

  • Коммерческий многосемейный офис

    Коммерческий многосемейный офис функционирует под управлением учредителей ради получения прибыли от его деятельности. Это наиболее распространенный тип многосемейного офиса. Иногда он также называется “многоклиентский семейный офис”.

    Согласно оценке, 95% многосемейных офисов, где бы они ни находились, являются коммерческими. Обычно их создание инициируют профессионалы: бывшие банкиры, доверительные управляющие, адвокаты. Такие семейные офисы нацелены на независимый и всеобъемлющий подход к управлению вашим состоянием и оказание вам поддержки во всех других ваших нуждах и желаниях при условии получения платы.

    В коммерческом многосемейном офисе обычно “под одной крышей” сотрудничают профессионалы с разным опытом и профилем образования. Их цель — предоставлять услуги значительному числу семей, потому что такой многосемейный офис работает на коммерческой основе.

    И даже если односемейный офис открывает свои двери для других семей, чтобы обслуживать их за плату, мы будем считать его коммерческим многосемейным офисом.

  • Частный многосемейный офис

    Частный многосемейный офис управляет капиталом ограниченного числа состоятельных семей и создается ими совместно либо первоначально одной семьей, к которой на более поздней стадии присоединяются другие, чтобы сообща нести расходы по его эксплуатации. Иногда этот тип многосемейного офиса называют “закрытым” семейным офисом.

    Конференц-зал в Частный многосемейный офис

    Отличие частного многосемейного офиса от коммерческого заключается в операционных расходах. Семейный офис такого типа предоставляет услуги, не ставя перед собой цель создания прибыли для его собственника или менеджмента/штата.

    Частные многосемейные офисы редки по нескольким причинам. Прежде всего, чтобы создать их, довольно сложно найти другие семьи, мыслящие таким же образом и имеющие аналогичную сумму частного капитала. И поскольку потребности семей отличаются, им весьма непросто определиться, какие услуги будут предоставляться и каким способом, как расходы будут делиться между семьями, кто в конечном счете будет отвечать за функционирование семейного офиса, и как эта ответственность будет компенсироваться.

    На практике обычно происходит так: нескольких частных инвестиционных компаний, встретившись, начинают работать как Частный многосемейный офис. Иногда односемейный офис, развиваясь, становится частным многосемейным офисом. Найти такой многосемейный офис крайне трудно, поскольку они ведут свою деятельность без широкой огласки и в большинстве случаев не ищут дополнительные семьи для присоединения к ним (как правило, это возможно только по приглашению).

  • Виртуальный многосемейный офис

    Виртуальный многосемейный офис — это группа скооперированных независимых профессионалов, действующих в качестве многосемейного офиса. Это относительно новая концепция и очень нишевый сервис.

    В отличие от коммерческого многосемейного офиса, здесь специалисты, продолжая работать в своих фирмах, консультируют семьи — координированно и взаимосвязано, с учетом опыта и вклада других экспертов. Виртуальный многосемейный офис можно сравнить с многосемейным офисом, передавшим на аутсорсинг все свои услуги. И конечно же, он работает на коммерческой основе.

    Провайдеры, предлагающие услуги виртуального многосемейного офиса, встречаются редко. Поэтому ваша задача, прежде всего, найти их, а потом получить и связать воедино их комплексный совет, хотя, в конечном счете, вы вовсе не тот, кто испытывает потребность все увязывать и интегрировать самостоятельно. Также следует учитывать, что время реагирования будет не быстрым, поскольку команда находится не под одной крышей.

    Использования виртуального многосемейного офиса имеет ряд преимуществ. Цены будут ниже, благодаря ряду фиксированных затрат (связанных со штатом и помещениями), поскольку специалисты работают в своих фирмах, где в качестве независимых консультантов обслуживают других клиентов. Команда также может быть сформирована или адаптирована в соответствии с семейными потребностями, что обеспечивает ее гибкость.



Персонал многосемейного офиса

Обычно персонал многосемейного офиса состоит из инвестиционных менеджеров/специалистов и нескольких правовых и налоговых экспертов. В штате бывает от трех до сотни сотрудников – все зависит от размера офиса. В среднем швейцарском многосемейном офисе работает 10–20 человек. Но, как правило, на постоянной основе вас будет обслуживать специальная небольшая команда, при необходимости привлекающая внутренних и/или внешних экспертов.Член команды, работающий в многосемейного офисе

Огромное преимущество семейного офиса заключается в том, что все его консультанты работают вместе “под одной крышей”. Их тесное сотрудничество сокращает время ожидания и дет оптимальные результаты для вас. Вы также получаете прямую выгоду от опыта, накопленного штатом при обслуживании других семей.

Использование названия “семейный офис” не защищено законодательно

В связи с ростом во всем мире числа состоятельных людей растет и спрос на услуги семейного офиса. В результате на рынок выходит множество участников, таких, как независимые управляющие активами и бывшие банкиры, и они заявляют (в том числе на своих веб-сайтах), что предоставляют широкий спектр услуг многосемейного офиса, хотя, в сущности, вся их деятельность сводятся лишь к независимому управлению активами.

Каждый может свободно заявить, что предоставляет услуги семейного офиса

В связи с тем, что название “семейный офис” или “сотрудник семейного офиса” (почти во всех юрисдикциях) никак не регулируется, любой может свободно утверждать, что он/она предоставляет услуги семейного офиса. Также существует множество многосемейных офисов, связанных с банками (как акционеры), и по этой причине они не являются независимыми. Учитывая все это, богатые семьи должны серьезно отнестись к процессу выбора многосемейного офиса.

Что такое односемейный офис?

Теоретически только односемейный офис способен предложить вам более персонифицированные услуги, чем многосемейный офис. И единственный способ их получить — это открыть свой собственный односемейный офис. Создавая его, вы нанимаете персонал и сами несете ответственность по операционным рискам вашего офиса. Преимущество этого выбора в том, что вы получаете полный контроль над семейным офисом и он оказывает именно те услуги, которые отвечают потребностям вашей семьи. Читайте больше об односемейных офисах.деловая дискуссия

Наши консультационные услуги по многосемейным офисам

деловая дискуссия

Многие семьи воспринимают финансовые продукты и финансовую индустрию как что-то очень сложное, поэтому обращайтесь к нам с любыми вопросами, которые у вас появятся: что собой представляют многосемейные офисы, что они могут предложить вам и вашей семье, подводные камни при их выборе, когда (начиная с какой суммы состояния) имеет смысл взаимодействовать с многосемейным офисом.

Являясь одним из немногих консультантов, специализирующихся в этой области, мы готовы поддержать вас при выборе профессионального многосемейного офиса либо консультировать по открытию вашего собственного односемейного офиса.

Авторы: &
© Авторское право
Данный текст является переводом. В случае возникновения неясностей, пожалуйста, обращайтесь к оригиналу на английском языке.


Вам также будет интересно:

dmca/