技术提供
全球家族理财办公室专家
为财富拥有者提供解决方案和洞见
单一家族理财办公室可以满足家族的任何愿望
我们为您设立单一家族理财办公室提供支持
一项屡获大奖的咨询服务
中文

全球家族理财办公室专家header

什么是单一家族理财办公室?

家族理财办公室可以是联合家族理财办公室,也可以是单一家族理财办公室。

  • 联合家族理财办公室为许多(大量)富裕家庭提供服务。
  • 单一家族理财办公室只为一个富裕家庭提供服务。

单一家族理财办公室,大小不同,形式各异,这取决于一个家族的实际财富和家族构成。它们可以为一个相对较小的家族仅仅提供投资建议(在这种情况下,它们通常被称为私人投资办公室或单一家族投资公司),或者为一个多元化、有好几代人的大家族配备一个大型团队,提供更加广泛的服务。


需要家族理财办公室?

联系我们:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

阅读更多,或联系我们,了解关于单一家族理财办公室的更多信息。


目录:

  1. 单一家族理财办公室的定义
  2. 单一家族理财办公室的工作内容是什么?
  3. 单一家族理财办公室类别
  4. 单一家族理财办公室职员
  5. 什么是联合家族理财办公室?
  6. 我们的单一家族理财办公室咨询服务


单一家族理财办公室的定义

虽然大大小小、形式不同的单一家族理财办公室已经存在了很长时间(英语),但是,本世纪初以来,它们受到了更多关注。由于富裕家庭各不相同,所以,它们的单一家族理财办公室也不相同——每个都有不同的家族特定服务组合。因此,很难确切给出单一家族理财办公室的通用定义。就像在一些家族理财办公室专家中流传的说法一样:“当你看到一个家族理财办公室时,你所看到的仅仅是一种家族理财办公室”。

FOSS对单一家族理财办公室的定义是:

单一家族理财办公室由私人管理的(一群)员工组成,这些员工是在该组织内部(或外部)雇佣,为一个有几代人组成的家族组织、管理和维护他们的(全部或部分)资产、需求和愿望。

FOSS有意给出了一个宽泛的定义,因为不同单一家族理财办公室的建立和运营方式可能有很大不同。此外,对于家族理财办公室的真正内涵以及它应该提供的服务,大多数家族看法不同,期望也不同。

单一家族理财办公室的定义

尽管各个单一家族理财办公室之间的差异是真实存在的(从只有少数几个员工和少量服务的小型公司,到拥有几十名雇员的大型企业),我们认为,在几乎所有运作良好的单一家族理财办公室中都可以非常清晰地看到模式和系统方面的相似性。

相反,在那些运作不良的家族理财办公室中,一些经常性错误却很明显。因此,我们建议那些考虑设立家族理财办公室的家庭,从一开始就遵循系统流程,取得专业化、可持续的结果。

单一家族理财办公室的工作内容是什么?

许多单一家族理财办公室设立的背景是,家族企业被出售后,家族突然有了一大笔可供自由投资的资产。因此,在大多数情况下,单一家族理财办公室的主要职责都是管理某个家族的财富。

单一家族理财办公室的活动包括管理在证券交易所交易的投资、执行私募股权投资或收购商业房地产。在这个方面,每个家族理财办公室都有自己的重点。家族理财办公室不仅专注于家族财富的日常管理,而且还特别重视家族财富在几代人中的保值和增值,以及家族价值观的保护。

在一定程度上,单一家族理财办公室通常涉及为家族提供法律和税务建议,执行遗产规划继任计划,将资产顺利转移到下一代并实现保值。信托家族基金人寿保险解决方案和公司实体等财富规划结构的实施、经营和管理也可能成为家族理财办公室职责的一部分。 在游艇上的家庭

家族财富越大,家族理财办公室就会更多地涉及家族生活方式管理。家族理财办公室能够负责境外住房、艺术品、游艇和飞机等资产。它可以组织旅行,担任家庭成员的私人秘书,还可能参与慈善活动和下一代的教育。

简而言之,一个单一家族理财办公室:

  • 增加控制和监督。
  • 可以满足家族的任何希望。
  • 提供少量特定服务或非常广泛的服务。
单一家族理财办公室可以满足家族的任何愿望

实际上,这种灵活性往往是出错的地方。由于家族理财办公室没有提供一个固定的服务框架,所以,对于设立之后,家族理财办公室实际将提供的服务内容,家庭往往没有充分考虑,这有可能在下个阶段引发问题和冲突。因此,从一开始就制定计划是非常可取的。

单一家族理财办公室的作用是什么?它可以做什么工作?它为什么应该以及如何支持您的家庭?关于这些问题的补充信息可以在该主题下找到;为什么要建立单一家族理财办公室?

私人投资办公室

您还将越来越多地看到‘私人投资办公室’这个词。有两个主要因素将私人投资办公室与家族理财办公室区分开来——服务和家族。 私人投资办公室

私人投资办公室是一个正式组织,个人通过该组织投资他/她的巨额财富。顾名思义,这样的办公室完全专注于投资,以及与投资密切相关的活动(例如,投资尽职调查、投资相关税务和法律事务)。私人投资办公室的工作重点具有高度创业性质,创始人通常积极参与其中。私人投资办公室通常不提供其他服务,这一点使它与典型的家族理财办公室区别开来。

另外一个因素是家族。在大多数情况下,私人投资办公室致力于某个人,或最多一代人的投资。它不涉及其它家族成员和/或更多代人。因此,它很难集中精力为下一(几)代实现家族财富和遗产保值,就像家族理财办公室通常会做的那样。

在后期,私人投资办公室发展成为一个更完善的单一家族理财办公室的情况并不少见。


单一家族理财办公室的类别

要想更详细地深入了解这一主题,除了‘传统的’单一家族理财办公室之外,还可以区分出另外两类单一家族理财办公室(点击了解更多细节):

全部展开 | 全部折叠

  • ‘内置式’家族理财办公室

    内置式家族理财办公室指员工在家族企业中工作,(也)在最广泛的意义上管理该企业所有者的私人资产和私人需求。与此同时,该员工的主要职责是公司的业务管理(财务,运营等)。

    内置式家族理财办公室存在的原因是,历史上大多数财富都是通过家族企业产生的。一旦企业经营成功,开始产生盈余现金,其所有者不仅要管理企业,还要逐步管理企业盈余。

    无论这些盈余是否在企业内部直接分配,或留存更长时间,都会出现这种情况。在大多数情况下,经营家族企业需要花费很多时间,所以,企业所有者无暇管理私人财务(和家族)事务。会议室

    内置式家族理财办公室涉及的风险

    虽然相当多的单一家族理财办公室起初只是这种或那种形式的内置式家族理财办公室,但内置式家族理财办公室存在相当多的风险。我们举例如下:

    • 由于内置式家族理财办公室的工作人员最初是被聘请在家族企业中从事一项特定的——其它——工作,因此,完全无法确定他们是否真的有能力履行单一家族理财办公室的工作职责。例如,家族企业的首席财务官(CFO)并不一定有能力管理家族的可自由投资资产(这是首席投资官(CIO)的职责)。
    • 所涉及的工作人员具有双重责任——他们在家族企业内的职责和对私人家族(投资)事务的责任——这可能产生相当多 的问题(没有确定正确的优先事项、倦怠、利益冲突、缺乏问责制)。
    • 隐私和保密也可能成为问题。当内置式家族理财办公室为更多代人服务时,尤为如此。
    • 从商业和税收的角度来看,所有与家族理财办公室相关的活动成本均不应由家族企业承担。然而,在实践中情况通常如此,从而给家族带来风险。

    出售家族企业或准备上市(IPO)时,家族必须将家族理财办公室的活动从家族企业的商业活动中分离出来。因此,家族提前很长时间就开始这样做是非常明智的,否则,最终可能会给家族带来混乱。

  • 虚拟家族理财办公室

    虚拟的单一家族理财办公室是指一群独立的专业人员(和/或家庭成员),他们一起合作,就像某个家族的单一家族理财办公室一样。

    这些专业人员相互协调,为家族提供全面的建议(始终考虑其他专业人员的建议和意见),但是,他们仍然受雇于自己的公司——而不是直接受雇于家族。您可以得出结论,虚拟家族理财办公室的外包水平最高。为了防止家族成员参与其中,他们在自己的办公地点进行运作。

    对于一些家族而言,虚拟的单一家族理财办公室是从内置式家族理财办公室向传统单一家族理财办公室转变的第一步。对于其他家族来说,虚拟的单一家族理财办公室(因为成本相对较低)是享受单一家族理财办公室种种好处的唯一可能途径。

    虚拟的单一家族理财办公室的劣势

    想要运作虚拟的单一家族理财办公室的家庭,需要指定至少一名外部人员作为协调员,或者亲自来协调这种综合理财顾问方式。这也是虚拟家族理财办公室的直接缺陷之一。

    由于没有(或几乎没有)直接雇员,而且缺乏专门结构,因此存在明显风险,即无法对家族财富采取机构的结构化投资方法。在这种情况下,虚拟家族理财办公室的行为大部分是被动的,反应时间通常比传统的单一家族理财办公室更漫长。

    优势

    显然,虚拟的单一家族理财办公室的主要优势是所涉及的成本水平。这种优势主要是得益于没有直接雇员和自有基础设施,例如,办公室。只有在用到首席投资官(CIO)或税务顾问等专家时,才会付款给他们,而且,这些专家可以在一夜之间被取代。

    此外,无论何时何地,只要有必要,就能够将特定专家加入到理财团队中。从理论上讲,可以为每个具体工作选择最好的专家。但是,实际情况并非总是如此。


单一家族理财办公室的职员

无论家族理财办公室的规模如何,都需要从专业角度解决家族理财办公室工作人员的招聘问题。编制企划书和人员配置计划是非常可取的。

从长远来看,简单地雇用一个或多个家族知道的人员已经证明是错误做法,而且代价高昂。该家族已经掌握市场上最合格人选的机会相对较小,而招聘目标应该是雇用最优秀的人。由于信任至关重要,因此在启动家族理财办公室过程中,雇用员工是较大挑战之一。

什么是联合家族理财办公室?

单一家族理财办公室和联合家族理财办公室之间的区别在于,后者为多个家庭提供服务(范围从几个到超过一百个),而且,联合家族理财办公室几乎总是商业化运作。如果单一家族理财办公室的成本对您来说过高,您可以考虑联合家族理财办公室。在联合家族理财办公室此里,您可以找到关于联合家族理财办公室的更多信息。

在某些阶段,一些单一家族理财办公室会转变为联合家族理财办公室。在相当多的情况下,这种转变是由成本驱动的。一些家族认为这种转变是一种合乎逻辑的创业步骤。 灯塔

我们的单一家族理财办公室咨询服务

建立单一家族理财办公室相当复杂,很容易出错。FOSS家族理财办公室顾问拥有一个精选理财专家队伍,服务对象为世界各地的家庭,可以针对为富裕家庭量身打造的单一家族理财办公室的设立提供结构化、一对一专业指导。

我们开发了一个独特的咨询流程,包括12个‘模块’,为您在优选地点设立单一家族理财办公室提供支持。我们的指导意见切实可行、中肯扼要,并且囊括全球最佳实践。在这个过程中,您和您的家人居于中心地位。在共同建立完全适合您情况的家族理财办公室时,我们将担任您的顾问、搭档和项目经理。

如果您正在考虑建立单一家族理财办公室,或者已经启动项目却遇到了困难,或者您现有的家族理财办公室出现了问题,我们诚邀您联系我们。我们将很高兴为您提供支持。

作者: &
© 版权
以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本

作坊 – 设立单一家族理财办公室

每年,我们都会面向一组精选家庭,组织为期一天的单一家族理财办公室概念介绍。如果您的家族正在考虑建立单一家族理财办公室,希望更多地了解单一家族理财办公室的概念以及您在此过程中遇到的挑战,请在此处注册: workshop@family-office-advisory.com.

名额有限,将根据适合性进行分配。授课语言仅为英语。


您可能还会对以下内容感兴趣:

dmca/