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单一家族理财办公室成本

单一家族理财办公室的成本包含哪些?设立单一家族理财办公室需要多少钱?此类问题经常会被问到,但是,却不容易回答。

事实上,并非所有家庭都担心单一家族理财办公室的成本;有些人建立单一家族理财办公室的目的是控制和节省成本

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目录:

  1. 我需要多少财富才能设立单一家族理财办公室呢?
  2. 不设置最低财富限值
  3. 运营一个单一家族理财办公室的成本
  4. 设立家族理财办公室来节约成本
  5. 设立单一家族理财办公室的成本
  6. 向家族收取费用
  7. 我们的单一家族理财办公室顾问服务


我需要多少财富才能设立单一家族理财办公室呢?

因为家族希望了解所涉及的成本,所以这个问题经常被问到,但是,却很难立即回答。您可以将它与‘我需要多少钱买车?’这个问题进行比较。在回答这个问题时,大多数人都会反问:你需要什么类型的汽车,哪个品牌,需要汽车的目的是什么?

您的家族理财办公室就是您梦寐以求的

情况正是如此:有许多不同类型和风格的单一家族理财办公室,它们的价格完全不同。您的财富有多少?有多复杂?您想建立一个基本的单一家族理财办公室,还是一个大型的、完善的?您的家族有多大,涉及多少代人?将提供哪些服务,共计多少?您是希望将大多数工作外包,还是打算由单一家族理财办公室内部提供所有服务?家族资产是否分布在多个地方?家族控制的实体有多少个?

不设置最低财富限值

在过去,只有亿万富翁才考虑建立单一家族理财办公室,如今,身价在1亿欧元/美元左右的家庭也考虑采取这一做法。

我们不认为建立一个单一家族理财办公室需要最低财富限值,但我们认为可取的做法是,一个家族至少拥有约一亿欧元/美元或更多的可自由投资资产之后,再考虑设立家族理财办公室。

设置这个门槛的两个主要原因:

控制费用

家族理财办公室有很多好处,但是当运营成本与您的财富回报完全失衡时,您的财富会慢慢消失,而不是保值。实际上,您将意识到这与您的目标背道而驰。

很明显,一个家族越富裕,单一家族理财办公室的成本造成的障碍就越小。但即使是非常富裕的家族,成本仍然需要合理。然而,除了成本之外,一些家族可能会觉得,他们现有的财富管理人员没有提供足够好的服务,因此,除了建立自己的家族理财办公室之外别无选择。

虽然有可能以较少的财富开始,但在大多数情况下,单一家族理财办公室是由总体财富为数亿欧元/美元或以上的家族设立。或者,这个家族拥有的财富高度复杂,例如,包括运营业务、房地产、私募股权和可由银行担保的投资。又或者,他们想要主动地、像企业家似地投资。

运营一个单一家族理财办公室的成本

当您考虑由一个或多个投资专家、一名会计师、(税务)律师和一个或多个助理组成的一个(小)团队,仅为您和您的家人工作的成本时,显然运营单一家族理财办公室需要相当多的资金。这样一个团队,您必须亲自招募(这本身就是一项挑战),而且,在大多数情况下,这个团队是您运营一个单一家族理财办公室的最小需求,它扮演的不仅仅是管理者的角色。 团队合作

对于大多数家族理财办公室而言,员工的成本和薪酬是最大的成本组成部分(按照百分比),它很容易就会达到办公室总成本的50-60%。与此同时,员工也是家族理财办公室最重要的资产。因此,试图在这方面省钱是不明智的。

如果单独考虑不同领域的活动成本,那么,投资相关的成本构成了迄今大部分单一家族理财办公室最大的一笔成本。这些成本通常包括内部投资人员成本、与投资相关的IT费用、外部投资管理费用和托管费用。

单一家族理财办公室的年度运营目标总成本通常应在家族总财富的0.75%至1.50%之间。该百分比应包括外部服务提供者的成本,例如律师、会计师、投资经理和托管银行。一个家族的财富越大,这个百分比越可能降低,反之亦然。

每个家族都是独一无二的

正如我们网站的其他页面所提到的,每个家族都是独一无二的,因此,每个家族的情况和需求都是不同的。根据您财富的复杂性或简单性,您和您的家人打算实现的确切目标,将外包哪些服务以及涉及多少代人,可能会产生更高的(或更低的)成本。 私人飞机

例如,当一个家族理财办公室积极参与私募股权投资时,投资相关成本很容易高出0.5%-1%,甚至可能更高。预期回报也更高,而这正是应该重点关注的平衡。

请记住,家族办公室的发展就像家族和家族企业一样。这种发展也会影响成本。因此,您需要在家族理财办公室的整个生命周期内持续监控成本。

只有在已经确立了实际的家族目标,并且已经拟定了初步的家族理财办公室企划书之后,才可能详尽地回答有关单一家族理财办公室成本的问题。

设立家族理财办公室来节约成本

并非所有家庭都担心单一家族理财办公室的成本。每个富裕家庭都面临着管理家族资产、需求和愿望的巨大成本,而且,对于实际向所有顾问支付的费用,他们往往缺乏大致判断和深入了解。

正确的单一家族理财办公室设置可以为您节省很多钱

因此,一些家族专门建立了一个单一家族理财办公室来控制和降低资产管理的成本。有了家族理财办公室,他们能够更好地了解其资产管理成本,并协商降低费用(以机构投资方式)。

实际上,我们在相当多的案例中看到,单一家族理财办公室的成本最终低于之前支付的零散成本总额。此外,家族享受到的服务水平和实施的风险管理水平都有所提高。

设立单一家族理财办公室的成本

运营单一家族理财办公室需要花钱,但设立一个也会需要相当大的初始投资,因为它非常复杂。建立成本很容易超过平均预测年度运营成本的50%。因此,应该给建立家族理财办公室的初始成本编制预算。这可以防止项目中途陷入停滞,避免家族成员在开始时已经心怀不满。

向家族收取费用

在分析单一家族理财办公室的成本时,您不仅应考虑每年应付的总金额,还应考虑这些费用是如何在各个家族成员之间收取和分摊的。

这与确定运营家族理财办公室的成本同样重要。特别是,如果对要提供的服务没有达成家族共识,这可能是一个具有挑战性的方面。如果家族成员没有充分了解家族理财办公室的成本,以及向他们收取的方式,那么从长远来看,它将演变成问题和冲突。

我们的单一家族理财办公室顾问服务

专家建议

要启动一个成功的单一家族理财办公室,就要在有效的运营机制、恰当的风险管理水平,和实施适当的家族理财办公室管理之间取得适当的平衡。

FOSS家族理财办公室顾问为来自世界各地的家族提供支持,帮助他们建立属于自己的定制型单一家族理财办公室。我们将指导您完成所有必要步骤,包括起草专业且切合实际的家族理财办公室企划书,制定家族理财办公室相关预算。

如果您有任何疑问,或希望我们通过12个独特的单一家族理财办公室模块为您提供支持,请与我们联系。我们的指导意见将为您量身定制,切实有用、易于理解,并充分考虑到您家族的独特情况和个性需求。

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以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本

作坊 – 设立单一家族理财办公室

我们一年中会举行几次为期一天的活动,专门为一小部分精选家庭介绍单一家族理财办公室的概念。如果您的家族正在考虑建立单一家族理财办公室,希望更多地了解单一家族理财办公室的概念以及您在此过程中遇到的挑战,请在此处注册: workshop@family-office-advisory.com.

名额有限,将根据适合性进行分配。授课语言仅为英语。


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