技术提供
您的全球家族办公室专家
您需要多少财富才能设立单一家族理财办公室呢?
屡获大奖的家族理财办公室顾问
您如何开始设立一个家族理财办公室?
让我们担任您的单一家族理财办公室项目经理
中文

您的全球家族办公室专家header

设立单一家族理财办公室

越来越多的富裕家庭开始考虑建立一个单一家族理财办公室。事实上,建立单一家族理财办公室并不容易。从哪儿开始着手?您需要组织哪些方面?您是否需要起草一份家族理财办公室企划书?存在最佳家族理财办公室架构吗?您需要多少财富才能拥有家族理财办公室呢?使用联合家族理财办公室真的是更好的解决方案吗?

在大多数司法管辖区,找到关于这个复杂主题的专业指导都是一项挑战,即使在更成熟的司法管辖区,也很难找到完整建议。为了介绍如何做到这一点,我们在下面简要描述了我们的单一家族理财办公室咨询过程——“建立单一家族理财办公室的12个必要步骤”。作为真正的项目经理,我们将与您一起实施必要的步骤,帮助您建立属于自己的家族理财办公室。


需要家族理财办公室?

联系我们:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

阅读更多,或联系我们,获取关于如何设计单一家族理财办公室的更多信息。

目录:

  1. 每个家族理财办公室都是独一无二的(在一定程度上……)
  2. 设立单一家族理财办公室的12个步骤
  3. 采取第一步
  4. 常见错误
  5. 我们的单一家族理财办公室顾问服务


每个家族理财办公室都是独一无二的(在一定程度上…)

每个家族都是独一无二的,因此,每个单一家族理财办公室也如此。恰恰相反,在建立单一家族理财办公室时,家族应遵循的流程并非独一无二。许多因素是几乎所有单一家族理财办公室都会遇到的,因为最终,富裕家庭都面临着非常相似的挑战

我们的家族理财办公室咨询流程反映了全球最佳实践

考虑建立家族理财办公室的家庭应该意识到,就其本身而言,单一家族理财办公室就是一家企业,因此,必须按照企业来相应地建立和管理。那些从一开始就没有按照专业方法建立的家族理财办公室,往往会随着时间的推移而运转不良。

每个家族都需要考虑相同的战略步骤,采取共同的家族决策,达到正确的定制结果。在实践中,正是由于缺乏这样一种系统化的过程和结构化的方法,导致事情出错。因此,每个家族的过程几乎完全相同,但结果却不一样。这个过程相当于建立新家族企业的过程。

设立单一家族理财办公室的12个步骤

在您开始这个过程之前,先给您一点建议。如果您的目标不是建立一个出色的家族理财办公室,您或许应该继续与外部顾问合作或使用联合家族理财办公室的服务——我们也可以帮助您选择适合的联合家族办公室,满足您的特定需求。

您的单一家族理财办公室

FOSS家族理财办公室顾问体现了全球最佳实践,并已开发了一个全面的咨询流程,为全世界的家庭建立家族理财办公室提供支持。我们的流程分为12个专用模块,确保遵循结构化方法。

您可以在下面找到这12个步骤的简短介绍:

全部展开 | 全部折叠

  1. 家族理财办公室的目标
    要建立单一家族理财办公室,最好从起草一份单一家族理财办公室章程开始,也称为家族理财办公室宪法。通过该文件,所有相关家族成员共同决定家族理财办公室的目标并达成一致。

    单一家族理财办公室章程可以成为整体家族管理的一部分。

  2. 家族参与
    确立家族(成员)在,例如,单一家族理财办公室领导架构中的参与非常重要,这需要在相对较早的阶段完成。家族成员是否会参与家族理财办公室的运作活动?
  3. 家族理财办公室管理的资产
    哪些家族资产属于家族理财办公室的管理范围,哪些不属于?哪些资产依然由家族直接管理(例如,家族企业)?
  4. 家族理财办公室提供的服务
    每个家族都需要决定家族理财办公室将提供哪些服务。虽然对于大多数单一家族理财办公室来说,管理投资是一项主要服务,但并非全都如此。
  5. 家族理财办公室的领导架构
    每个单一家族理财办公室都需要一位领导者:家族理财办公室的首席执行官(CEO)。招聘单一家族理财办公室CEO可能极具挑战性。(在‘常见错误’段落,了解关于这一问题的更多信息。
  6. 起草家族理财办公室企划书
    应该起草一份单一家族理财办公室企划书。要在建立过程中引入结构,家族理财办公室企划书是必要的。
  7. 单一家族理财办公室的预算与成本
    建立单一家族理财办公室从编制预计预算开始。随着时间的推移,家族理财办公室需要将第一个预计预算转变为正式的年度预算。
  8. 家族理财办公室管辖区域
    应该进行分析,选择最合适的管辖区(英语)来建立和运营家族理财办公室。该地点应该适合家族成员(家族理财办公室的客户)的情况,但这显然不是唯一需要考虑的因素。
  9. 家族理财办公室的结构
    单一家族理财办公室的地点和其法律结构密切相关。家族理财办公室的法律结构应该适合该司法管辖区。需要考虑的一个重要因素是如何为家族理财办公室的活动提供资金。
  10. 家族理财办公室的员工招募
    家族理财办公室的员工招聘和员工维护可能非常具有挑战性。员工通常是家族理财办公室的最大成本要素。每个单一家族理财办公室都需要分析所需的人员数量,以及在家族办公室旨在提供的服务中,他们扮演的角色。
  11. (运营)基础设施
    虽然不是最令人兴奋的话题,但是,需要为家族理财办公室筹划办公空间和所有相关内容,例如计算机。此外,还必须考虑家族理财办公室如何在实践中运作。
  12. IT、家族理财办公室的软件和网络安全
    如今,家族理财办公室的技术方面不容小觑。没有适当的IT应用程序,运作家族理财办公室是不可能的。软件应该购买或外包。
设立单一家族办公室

在家族理财办公室的运营过程中,控制风险管理都是极为重要的因素。由于它们如此重要,我们不会将它们视为单独的步骤,但是,在与我们合作时,您会发现它们已融入(几乎)所有模块中了。在本页底部,您可以找到有关我们如何为您提供支持的补充信息。

PDF版本


采取第一步

棋盘

迈出设计家族理财办公室的第一步非常困难。对于一个家族需要经历的过程,最好的比喻便是同时在几个棋盘上下棋。

除了确立家族理财办公室目标之外——在一开始就建立一个可靠、适当的家族理财办公室治理框架可以防止将来出现严重问题——大多数步骤需要提前执行和/或同步执行。这可能使整个过程相当复杂。FOSS拥有长期经验,可为您提供直白易懂的指导和建议。我们可以担任您的项目经理和搭档——一起把事情做成。

正如家族企业多年来的发展一样,家族理财办公室也应该在一段时间内经过某些阶段的发展。您应该意识到并接受这一点:在短时间内,从头开始建立一个配备完善、全面运转的单一家族理财办公室几乎是不可能的。相反,您必须先打下坚实的基础,并随着时间的推移,不断建设、扩大。

常见错误

在实践中,我们的经历表明,家族很难从专业角度来看这个问题。下面,我们提到了一些经常出现的错误。

专业过程

家族往往会临时决定处理家族理财办公室设立事宜,而不是定义家族理财办公室的目标,起草初始企划书,制定初步预算和首个法规框架。 或者,他们不断重新思考这个问题,在家族内部讨论它,却不做出任何实际的承诺。造成这种情况的原因之一是,当他们讨论私人财富而非他们的企业时,家族的行为会有所不同。 标志

当这种方法继续下去,并且随着更多代人的参与,家族理财办公室变得更加复杂时,这是非常危险的。缺乏管理的家族理财办公室将无法有效运作。

开办一个家族理财办公室不是一个“很好的”锻炼、一个爱好、您在座右铭“好吧,让我们试一试”下做的事情。单一家族理财办公室本身就是一个专业企业,它的设立和管理都需要高度专业化。否则,一定会失败。建立单一家族理财办公室的过程相当复杂。在此过程中,建议您使用FOSS这样的单一家族理财办公室项目经理的支持服务。

雇佣家族理财办公室员工

另一个常见的错误是立即任命前雇员、(前)家族银行家或其他值得信赖的顾问(如您的律师)担任家族理财办公室首席执行官(CEO)或首席投资官(CIO),把为家族建立家族理财办公室的任务交给他/她。虽然通常,这个人和家族相互非常信任,但事实是,在大多数情况下,这个人缺乏建立和运作单一家族理财办公室的经验。 招聘员工

不针对这个/这些重要角色安排恰当的招聘流程可能会成为一个错误。我们不会告诉您不能雇用这样的人,但是,我们非常建议您找到一些精心挑选的候选人,并且,应该对所有候选人进行周密比较和专业评估。

家族已经确定这份工作的最佳人选(因此不考虑其他候选人),这种可能性在统计上非常小。在为家族企业的重要职位进行招聘时,人们永远不会这样做,但是当一个家族建立单一家族理财办公室时,我们经常看到这种情况发生。

变化是唯一不变的

单一家族理财办公室不是静态的,而是动态的组织。这一点通常会被人忘记。家族不断发展,一旦建立了家族理财办公室,就需要根据家族(成员)的需求和愿望以及不断变化的外部环境来拓展、适应和发展。

确保家族理财办公室能够适应变化,始终保持有效运作,可能极具挑战性。当过渡到下一代,或下一代第一次参与时,尤其如此。家族理财办公室工作人员和家族成员需要定期、谨慎地制定计划应对不断发生的转变,否则,就有失去与下一代的联系的风险。

我们的单一家族理财办公室顾问服务

专家建议

在您设立定制的单一家族理财办公室或私人投资办公室时,FOSS家族理财办公室顾问是为数不多的能够为您提供专业指引和辅导的全球顾问之一。

针对上述所有12个步骤,我们开发了全面的‘模块’,帮助和指导您逐步完成建立家族理财办公室这个相对困难的过程。我们的模块不仅体现了全球最佳实践,而且,这些模块在开发过程中,特别关注实用指南和易懂建议。作为名副其实的项目经理,我们将指导您逐步完成整个过程。

因此,如果您正在考虑建立单一家族理财办公室,或者,如果您在将其提升到正确水平时遇到困难,我们邀请您与我们联系。此外,也可能是您现有的家族理财办公室正遇到困难。

无论情况如何,我们总是很高兴为您提供支持,讨论您的个人情况。

作者: &
© 版权
以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本

作坊 – 设立单一家族理财办公室

我们一年中会举行几次为期一天的活动,专门为一小部分精选家庭介绍单一家族理财办公室的概念。如果您的家族正在考虑建立单一家族理财办公室,希望更多地了解单一家族理财办公室的概念以及您在此过程中遇到的挑战,请在此处注册: workshop@family-office-advisory.com.

名额有限,将根据适合性进行分配。授课语言仅为英语。


您可能还会对以下内容感兴趣:

dmca/