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为何采用联合家族办公室?

家族选择采用联合家族办公室的主要原因是:

  • 加强控制
  • 以独立且整全的方式管理财富;及
  • 为家族提供广泛服务以满足需求

采用联合家族办公室的其中重要原因是,总费用明显比运营单一家族办公室为低。

此外,若您和家族所拥有的财富已庞大得无法自行处理、管理工作日趋复杂、耗费太多时间与精力,或是您和家族没有能力及/或知识自行管理,又或者需要管理的财富涉及几代人,那么便可考虑采用联合家族办公室以管理家族财富。

联合家族办公室将成为您的定点联系方,协助您处理一系列财务及其他事宜,并代表家族处理所有对外事务。

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+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

关于联合家族办公室的更多信息,請繼續阅读或联系我们。

目录:

  1. 从私人银行业务到联合家族办公室服务
  2. 家族办公室的多重职能
  3. 联合家族办公室成为可信赖的顾问
  4. 联合家族办公室的费用
  5. 就采用联合家族办公室作出的决定
  6. 使用“家族办公室”的名称并不受到规管
  7. FOSS如何为家族提供支援


从私人银行服务务到联合家族办公室服务

随着财富不断增长,您和家族便需要寻求更多支援以协助管理财富,因此不少家族通常会首先伙拍一家私人银行,然后随着时间再伙拍更多私人银行以分散投资风险。固然,若家族是因出售家族企业而获利或是继承了大笔遗产,致使财富瞬间大幅增长则作别论。

除银行之外,富裕家族通常也聘用其他财务和法律专业人士(例如律师、税务顾问、受托人和会计师等)来管理或建立其非金融资产,例如家族企业、国际房地产、私人游艇(英语)、飞机、艺术收藏品和私募股权投资等。然而,要与众多财务和中介商密集地沟通及协调,也会加重家族的行政负担。 图恩湖

节省时间

当家族的财富增长至某一水平,管理财富所花的时间便会多于享用财富,同时也可能对所获得的分散零碎的服务水准感到不满。此外,若财富涉及几个世代,对服务的要求也较难有共通的标准。

通过采用联合家族办公室的服务,家族便可大大减少需要沟通和合作的私人银行家和专业顾问的数目,并提高管理财富的效率。

加强控制

联合家族办公室服务作为定点联系,家族可精简和统筹其在全球的财务和法律事务,使其管理财富的更完善和系统化,并可满足大部分的需求。

家族办公室可协助家族全盘掌握和加强控制所有资产,更能主动应对广泛的事宜,并有效管理与顾问的关系,从而确保资产能够周全地传承至后代。

家族办公室的多重职能

并非所有联合家族办公室也提供相同的服务。由于家族事务高度复杂,而雇用所有必要的专家费用高昂,因此能够真正提供全方位服务的联合家族办公室并不多,大部分专注于提供有限的服务,且往往与家族办公室创始人之背景有关,因此难以直接互相比较。

财富管理

联合家族办公室的主要服务是为家族制订全面的投资策略/策略性资产配置方案、与私人银行家(担当把关人的角色)协作,并将所有相关财务信息合并为一份报告向家族汇报。此外,部分联合家族办公室亦负责安排和协调在私募股权、房地产或其他直接投资。

通过联合家族办公室的安排,可节省管理财富的时间,也能更专注于投资策略,而由于财务专家能够全盘综观家族的资产,因此亦可减低财富和投资风险。家族办公室其中一项重要任务是管理家族风险,举例说,哪家私人银行较稳健和安全呢?要留意的是,并非所有家族办公室会为家族作出投资决策,部分只提供统筹和监察的服务。

财富难以延续三代人——富不过三代

将财富传承后代

联合家族办公室也可作为家族成员之间的桥梁,或是作为担任年轻一代的培训导师。研究结果显示,不少富裕家族富不过三代,而家族对税务、遗产及继承策划等方面缺乏周全策略,或是家族成员之间沟通不足往往是促成的主因。

联合家族办公室可协助所有家族成员之间建立长期关系,并可参与培育年轻世代的理财知识(但并非所有联合家族办公室也提供这项服务)。由于家族办公室是独立第三方,因此较容易在家族成员之间进行调解,减少互相直接交涉。基于未来数十年后,将有巨额的财富传承予下一代,因此优良的联合家族办公室可在过程中发挥促进的关键作用。 马焦雷湖别墅

财富策划

优良的联合家族办公室通常可全面配合家族的财富策划需求,既有庞大的外部专家网络作支援,也可通过为其他家族提供服务而借镜类似的经验。

一旦家族下一代不愿意参与管理家族企业如何是好?家族如何以最节税的方式出售大型家族企业?若家族考虑于外地司法管辖区例如英国瑞士购置房地产,如何部署、安排为何,而又有谁可付托?如有意购买飞机或游艇,应从何入手?如何获得第二国籍?

这些都是联合家族办公室可协助家族处理的财富策略事宜,通过相关丰富经验和外部专家网络提供服务,而若所选择的联合家族办公室的服务对象与您的家族相若(例如财富规模相当、来自相同地区或世代背景相似)或要处理的事宜类似,对家族将更有助益。

生活风格管理与家族支援

联合家族办公室也可专注于满足家族的实际需求,例如提供秘书服务、管理位于本地及国际的房地产、协助管理游艇和飞机、提供子女可就读的外国私立学校之资料等。这些称之为生活风格管理或管家服务能为家族成员带来极大的便利。

联合家族办公室成为可信赖的顾问

由于大部分联合家族办公室为私人公司,职员周转率比私人银行为低,较能够与家族成员建立深厚关系,因此家族办公室往往可成为家族可信赖的顾问。

选择服务对象与您的家族相若的联合家族办公室

其中一个最重要的原因是,联合家族办公室不但参与管理家族的银行可接受资产,还负责所有其他投资,并作出投资决定。此外,家族办公室也往往在家族的控股公司中担当角色,加以协助培育和导引未来的世代,因此有利于建立彼此的深厚关系。

联合家族办公室的费用

家族采用联合家族办公室的常见原因是出于费用的考虑。对于不少家族而言,自行设立和运营单一家族办公室的费用过于高昂(关于单一家族办公室的费用),又或是无意著手设立和运营专属的办公室,但又希望获得量身订做服务的家族,因此联合家族办公室无疑是理想选择。

可将运营家族办公室所节省的支出,用于支付家族在其他服务的部分实际费用。有关联合家族办公室的费用,可点击此处

就采用联合家族办公室作出决定

由于决定采用位于瑞士或其他地区的联合家族办公室,通常是家族只会会做一次的决定,因此选择合适的联合家族办公室极为重要,关乎家族的未来发展、财富和福𧘲,必须慎重筛选。基于家族皆是独一无二的,故此并没有通用的联合家族办公室方案。

联合家族办公室的运营方式、理念、企业文化和沟通方式各有不同,所提供服务和所专长的范畴不一,专业性也各异,而就算是提供类似服务,不同联合家族办公室的行事方式也未必相同,故此选择能够针对家族所需的联合家族办公室最为重要。

使用“家族办公室”的名称并不受到规管

此外,由于在几乎所有司法管辖区(英语)中,使用“家族办公室”(‘family office’或‘family officer’)的名称并不受到监管,因此任何人或任何公司即使未有具备相关资历或经验,也可自由地宣称能够提供家族办公室服务。那么家族可如何确保获得所需的优质服务?家族是否确知应接触那些公司来提供相关服务? 商业讨论

FOSS如何為家族提供支援

商业讨论

作为独立的家族办公室顾问,FOSS可为家族提供不偏不倚的联合家族办公室咨询服务。通过分析您和家族的具体情况和需要,然后利用我们建立的强大数据库,协助家族配对最合适的联合家族办公室。

关于服务范围我们的团队常见问题的更多信息,请继续阅读或联系我们,让我们协助您和家族在瑞士或以外地区筛选最合适的联合家族办公室方案。

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以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本


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