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为什么选择联合家族理财办公室?

各个家庭选择联合家族理财办公室的主要原因在于:

  • 更多控制权
  • 全面独立的财富管理方法,以及
  • 对于更广泛家庭支持的需求。

事实上,与联合家族理财办公室合作的总费用要明显低于单一家族理财办公室的总费用,这一点也非常重要。

如果您所拥有的财富庞大到自己无法应付时,则可以让联合家族理财办公室帮您管理您的财富。独自管理这些财富会变得非常复杂,同时也会耗费很多时间,或者您只是缺乏自己管理的能力和/或知识。而且当其涉及几代人的财富时,就有可能变得更加复杂。

联合家族理财办公室将成为您的定点联系方,可协助您处理一系列金融方面及其他方面的问题,并能够在所有的外界场合中代表您的家庭。

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联系我们:

+41 58 819 65 50
foss@family-office-advisory.com

请阅读更多内容或联系我们,获取更多联合家族理财办公室的相关信息。

内容:

  1. 从私人银行业务到联合家族理财办公室服务
  2. 家族理财办公室的多重任务
  3. 联合家族理财办公室是您值得信赖的顾问
  4. 联合家族理财办公室的费用
  5. 采用联合家族理财办公室的决定
  6. “家族理财办公室”这个名称的使用不受保护
  7. 我们如何给您提供支持


从私人银行业务到联合家族理财办公室服务

您的财富经过数年(或一般是数十年)不断扩张之后就需要获得协助来管理它,让它不断增值。实现这一发展后,大多数家庭首先都会与一家私人银行合作,并随着时间的推移,利用更多的私人银行来分散他们的投资风险。当然,如果您是突然变得富有(出售家族企业盈利或继承大量财产后)起来的,这种情况就又有所不同了。

除银行之外,富裕家庭还常常启用其他金融和法律专业人士,如律师、税务顾问、受托人和会计师来管理或规划他们的非金融资产,例如家族企业、国际房产、私人游艇(英语)、飞机、艺术收藏品和私募股权。然而,与越来越多的金融机构及其他中介机构合作会极大地增加您自身的管理工作,因为这需要进行大量密切的沟通和协调。 图恩湖

获得时间

当一个家庭拥有一定量的财富之后,就会开始花费所有的时间去管理财富而不是享用财富,而同时他们也不再满足于分散化服务的标准。此外,如果财富分配涉及几代人的话,要找到一个通用的方法通常也会越来越难。

通过使用联合家族理财办公室的服务,家庭将能够大幅地减少与其合作的顾问数量,同时也可以更加有效地管理他们的财富。而您也无需再亲自与多家私人银行,以及多名专业顾问打交道。

获得控制权

您可以定点联系联合家族理财办公室帮助您简化并协调处理您所有的全球金融和法律事务,并且在使用其服务后,您家庭的生活质量会得到大幅改善。联合家族理财办公室能协助富裕家庭管理并规划他们的全球财富,并协调满足他们的大部分需求。

家族理财办公室不但可以统筹兼顾,还能相应地控制所有资产和顾问,主动联系家庭以便解决各类问题。您会重新获得对家族资产的控制权,同时也拥有更多机会来为下一代保护好家族资产。

家族理财办公室的多重任务

认为所有的联合家族理财办公室都提供同样的服务是一种常见的误解。实际上,联合家族理财办公室很少会提供全方位的各项服务,因为这非常复杂而且需要聘用所有必要的专家,因而比较昂贵。一般而言,大部分的联合家族理财办公室都只专注于有限的几项服务,并且这些服务在一定程度上还都与创始人的背景密切相关。这就意味着很难对同为家族理财办公室的各项服务进行比较。

财富管理

联合家族理财办公室的主要活动是构建一套全面的投资战略/战略资产分配方案,与银行(看守角色)协作,并将所有相关财务信息合并到一份报告中。有些联合家族理财办公室还会负责组织并协调管理私募股权、房地产或其他直接投资。

这些作用能节约您的大部分时间,让您能够更加专注地考虑自己的投资策略。此外,它还可以减少您的财富风险和投资风险,因为金融专业人士可以全面地掌握您的所有资产。家庭风险的管控是家族理财办公室的一项重要任务;例如,哪些私人银行业务既稳定又安全?需要注意的是,并非所有的家族理财办公室都会自主地作出投资决策,有些家族理财办公室只是起到一个协调和监控的作用。

财富永远不会延续三代人——富不过三代

财富转移给下一代

联合家族理财办公室或许还能扮演家庭成员的之间的联系角色,指导年轻一代的家庭成员。调查研究显示,很多富裕家庭的财富保留传承不过三代。这常常是因为家庭内部没有策略(税收、房地产和继承规划方面)或家庭成员之间缺乏交流而造成的。

联合家族理财办公室能与所有的家庭成员建立长期的关系,走进并从财务方面教育年轻一代的家庭成员(请注意,并非所有的联合家族理财办公室都会提供这项服务)。由于家族理财办公室是一个第三方,因而一般而言,比起家庭成员之间直接交涉,他们更容易与作为中间方的联合家族理财办公室合作。数十年之后,巨额的财富将转让给下一代人,而一个优秀的联合家族理财办公室就能在这个过程中发挥出举足轻重的作用。 马焦雷湖别墅

财富规划

一家好的联合家族理财办公室通常都能满足一个家庭的所有财富规划需求。它能接触到众多的外部专家,并运用他们身上所获的丰富经验服务于其他拥有相似问题的富裕家庭。

下一代人不愿意参与家族企业管理怎么办?您如何以一个最佳的税收方式来规划大型公司的销售?要是考虑在一个国外司法管辖区,如英国瑞士购买房产,您会怎么做?您会怎么安排?您又能相信谁?打算购买一架飞机或一艘游艇时,应该从哪里开始着手准备?如何获得第二国籍?

联合家族理财办公室积累了丰富的行业经验,并拥有众多值得信赖的外部专家,能够协助您解决所有的财富规划问题。同时,它还能有效地帮助您选择一家服务于类似客户、处理类似问题的联合家族理财办公室,如具有类似财富规模的客户、来自相同地区的客户、或是具有相似年代背景的客户。

生活方式管理与家庭支持

联合家族理财办公室还可能专注于满足家庭更多的实际需求,如提供秘书服务,进行本地及房地产管理,协助家庭运营管理游艇和飞机,确定家庭中孩子应就读的国外私立学校等等。这类所谓的生活管理或管家服务能为家庭成员带来极大的方便。

联合家族理财办公室是您值得信赖的顾问

大部分联合家族理财办公室都是私有的,与私人银行相比,他们的人员流动性较低。并且通常家族理财办公室的员工能与家庭成员建立起深厚的关系。在大多数情况下,家族理财办公室都能成为值得信赖的家庭顾问。

选择一家为与您类似的客户提供服务的联合家族理财办公室

其中一个最重要的原因在于,联合家族理财办公室不但能够管理银行资产,还能参与所有其他投资,并做出其他股票相关的决策。此外,家族理财办公室通常还能在家族控股的公司中发挥一定的作用。通过教育和辅导未来一代的家庭成员来指引他们,也有利于建立这样一个深厚的关系。

联合家族理财办公室的费用

各个家庭采用联合家族理财办公室解决方案的原因之一与费用有关。对于大多数家庭而言,建立和运营一家单一家族理财办公室的费用太高(了解有关单一家族理财办公室费用的更多内容)。因此,联合家族理财办公室对于那些寻求高度个性化整体服务,同时也不希望建立或无法承担单一家族理财办公室费用的家庭而言,无疑是一个最佳选择。

在某些情况下,通过家族理财办公室的控制管理活动所节省下来的费用可以用于支付其服务的部分实际支出。在此,您还可以找到有关联合家族理财办公室费用的更多内容。

采用联合家族理财办公室的决定

您在一生之中只会做出一次启用瑞士(或国外)联合家族理财办公室的决定。因此,选择启用合适的联合家族理财办公室是一个非常重要的决定。在选择时应十分谨慎小心,因为您家庭的未来财富和命运都取决于它。既然这是一次罕有的决定,那么通常而言,问题就在于如何选择理想的联合家族理财办公室。而显而易见的是,并不存在一个“万能的”解决方案。

每一家联合家族理财办公室的运营各不相同,他们具有不同的理念、文化和沟通方式,提供不同服务,专注领域不尽相同,并拥有各自的专业水平。因此,最重要的是要选择出一个最具能力,并可以根据您的家庭需求来提供具体服务的联合家族理财办公室。同时还请记住,不同的联合家族理财办公室会以各不相同的方式提供类似的服务。

“家族理财办公室”这个名称的使用不受保护

此外,家族理财办公室(“family office”或“family officer”)这个名称(在几乎所有的司法管辖区[英语])的使用尚未受到保护。这就意味着,无需任何特定资格或经验,任何人或任何公司都能使用这个名称来提供“联合家族理财办公室服务”。那么,您要如何确保自己得到的正好是您所需要的高标准服务呢?您是否确定到底要找谁来为您提供这些服务? 商业讨论

我们如何给您提供支持

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在此,我们将为您提供独一无二的联合家族理财办公室咨询服务,发挥出我们的专业作用。我们将对您的具体家庭情况与需求进行分析,并与我们庞大数据库中的联合家族理财办公室进行匹配,为您找到最理想的联合家族理财办公室。

了解更多详情,请访问服务范围我们的团队,查看常见问题或立即联系我们,我们将协助您在瑞士或国外找到理想的联合家族理财办公室解决方案。

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以上为翻译版本。如果有任何疑问,请查看英文原文文本


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