Architecture technologique du family office
L'architecture est la version délibérée de ce que la plupart des family offices possèdent par accident. Le choix architectural détermine ce que le bureau peut faire évoluer et ce qui finira par le piéger.
Points clés
- —Acheter au niveau des couches données et sécurité ; configurer (sans personnaliser) au niveau du reporting ; construire uniquement là où l'avantage spécifique du family office l'exige.
- —Le coût d'intégration se compose dans le temps — minimiser les interfaces, privilégier les plateformes qui couvrent plusieurs couches.
- —Le cloud d'abord comme principe par défaut ; documenter toute exception.
- —L'architecture doit être schématisée et révisée annuellement.
Une position architecturale sur la technologie dans un family office se résume à quelques règles. Acheter au niveau de la couche données (agrégateurs de dépositaires, plateformes d'administration de fonds) et de la couche sécurité (identité, terminaux, réseau) où les offres commerciales sont matures. Configurer au niveau du reporting en utilisant une plateforme qui répond à 80 % des besoins, plutôt que de construire des systèmes sur mesure. Ne construire en interne que lorsque le modèle opérationnel spécifique de la famille crée un véritable avantage qu'aucun produit commercial n'adresse. La discipline consistant à suivre ces règles évite des années de coûts d'intégration.
La pratique sous-estimée consiste à schématiser l'architecture chaque année. Le schéma présente chaque système, les flux de données entre eux, le responsable propriétaire et les termes contractuels. L'exercice de production du schéma fait remonter les systèmes parallèles, les outils obsolètes que personne n'a retirés et les intégrations devenues fragiles. La plupart des family offices qui réalisent cet exercice découvrent qu'ils paient pour deux ou trois outils qu'ils ont dépassés — et qu'ils ont au moins une dépendance critique dont ils avaient oublié l'existence.
Restez informé
Analyses hebdomadaires pour les professionnels des family offices.
Pas de spam. Désabonnement à tout moment.